ICPAC - Ayuda

Conceptos de movimientos

8/Nov/2006

Uso de los conceptos

• Nos permite definir un 'por qué' de un movimiento. Y puede ser de tres tipos: abono, cargo o ninguno.
• Como se permite un arreglo jerárquico de los conceptos, a los padres de otros se les asigna el tipo Ninguno.
• Si existe un movimiento por un concepto, entonces no se puede borrar el concepto.

Cuentas bancarias

11/Oct/2006

Uso de las cuentas bancarias.

• Nos aparece una ventana en donde se listan las cuentas que tenemos dadas de alta, el número de cuenta, el saldo final de la cuenta, la fecha del último movimiento y el nombre del banco.
• Dar de alta cuentas. No se permiten números de cuentas duplicadas.
• Dar de baja una cuenta. Una cuenta dada de baja no admite movimientos.
• Eliminar una cuenta. Al eliminar la cuenta también se borrarán todos sus movimientos.
• Saldo inicial, monto inicial de la cuenta, sólo para la de crédito puede ser negativo.
• Saldo mínimo, para saber lo que la cuenta debe tener como mínimo para que no se cobre manejo de cuenta.
• 'Saldo promedio' este saldo es importante porque basado en él se calcula el interes generado en el periodo.
• Saldo final. Saldo que se actualiza en cada movimiento a la cuenta.
• Conservar datos de la cuenta como, banco emisor, sucursal, dirección web del banco
• Poder manejar varios tipos de cuenta: Crédito, débito, maestra e inversión. La cuenta de débito es la mas sencilla, sólo para manejar el ingreso y egreso del dinero, opcionalmente poder advertir de saldo insuficiente. La cuenta maestra puede emitir cheques. La cuenta de crédito maneja saldo límite y fechas de pago y corte (mas bien son los días del mes), e intereses generados. La cuenta de inversión para manejar periodos y montos de interes.
• Saber la fecha de último movimiento de la cuenta; la fecha de alta.
• Recordar el porcentaje de interes para la cuenta
• Cuota anual, monto que nos cobra el banco anualmente por manejo de cuenta.
• Contacto: Nombre del ejecutivo de cuenta que nos asigna el banco. Teléfono donde podemos encontrar al ejecutivo de cuenta, correo del ejecutivo de cuenta.
• Moneda, la moneda de la cuenta. Los movimientos se consideran en esta moneda.

Ver Conceptos de movimientos de cuentas
Ver Diapositivas

 

Perfiles de Usuario

11/Oct/2006

  En la 'Consulta' nos aparecen listados los usuarios que se tienen dados de alta, y que pueden entrar al sistema.

• Por omisión está dado de alta el usuario 'Superusuario' que tiene clave 'root' y contraseña 'root'.
• Solamente el usuario 'root' puede dar de alta más usuarios, y definirles el perfil que tendrán al ingresar al sistema.
• Para dar de alta un nuevo usuario hay que entrar como usuario 'root'. Cuando se da de alta un nuevo usuario, por omisión tiene acceso a todas las opciones del sistema.

• El usuario 'root' siempre tiene acceso a todas las opciones del sistema.

•   Si al sistema entra un usuario diferente a 'root' no le aparecerá la opción de 'Usuarios'. Cualquier otro usuario, sólo puede cambiar su contraseña.  
• Si un usuario no tiene acceso a alguna opción del sistema, al momento de entrar y ver la opción, estará deshabilitada.
• Sólo el usuario 'root' puede eliminar usuarios.

• El usuario 'root' no puede ser eliminado

• Las operaciones que se hagan en el sistema, como dar de alta cuentas, movimientos, etc. quedan registradas de tal forma que se conoce qué usuario hizo esas operaciones.

 

Ingreso al sistema

11/Oct/2006

Primera vez

• Al iniciar el sistema la primerva vez, la clave de usuario es: 'root'; y la contraseña también es: 'root'.

Las siguientes veces

• Para poder trabajar con el sistema, siempre tiene que proporcionar la clave de usuario y la contraseña.
• Usted puede cambiar la contraseña por otra que no sea 'root'. Cómo cambiar la contraseña

• Puede dar de alta varios usuarios, y asignarles un perfil para cada uno, por ejemplo algunos pueden ver las cuentas, pero no hacer movimientos.

• Si está en el sistema y quiere entrar como otro usuario, tiene que 'Cerrar la sesión', con esto hace que el sistema vuelva a pedirle la clave y su contraseña.

Cómo dar de alta más usuarios?

 

Bancos, introducción:

11/Oct/2006

    Este sistema nació de la idea de poder controlar de manera personal los ingresos y los gastos que tenemos.
En lo que nos puede ayudar el sistema es:

• Saber cuánto dinero tenemos en las cuentas.
• Cuánto intereses nos genera cada cuenta.
  
• Nos recuerda qué pagos tenemos que hacer periódicamente, por ejemplo cuándo y cuánto tenemos que pagar por:
  
  • Cuota anual por manejo de cuenta
  • Pago por no mantener el saldo promedio mínimo mensual
  • Luz, teléfono, etc
  • Y todos los pagos que se agenden

• Podemos emitir cheques.
• Podemos saber a través del año cuánto hemos gastado o ganado, agrupado por meses o por concepto.
• Podemos ver los estados de cada cuenta.
• Podemos hacer traspaso entre cuentas.
• Podemos tener cuentas con diferente moneda.

Para hacer esto, necesitamos dar de alta en el sistema las cuentas bancarias que tenemos o que queremos manejar, aún si no tenemos cuentas bancarias podemos dar de alta alguna cuenta ficticia.

Cada ingreso o egreso se da de alta en el sistema a través de los movimientos a las cuentas, y cada movimiento tiene que tener asociado un concepto, que es el que define si es un 'Abono' o un 'Cargo'.